Birden fazla varlık sınıfında işlem yaparak bir yatırım portföyünü genişletmek, riski yönetmek ve ek pazar fırsatlarına kapı açmak için denenmiş ve doğru bir yöntemdir.
Portföy çeşitlendirmesi manuel olarak gerçekleştirilebilirken AI tabanlı botlara ana akım erişimdeki büyük artışla birlikte yapay zeka kullanılarak yapılan yatırım portföyü çeşitlendirmesinin popülaritesi arttı. Bu yapay zeka devrimi yatırımcılara çeşitli avantajlar ve dezavantajlar getirdi.
Portföy Genişletmede Yapay Zekanın Avantajları
Yatırım portföylerinin yapay zeka ile çeşitlendirilmesi inanılmaz derecede faydalı olabilir. Makineler, risk parametrelerini duygulara göre değiştirerek bir trading planından saptırılmaz. Ayrıca yorulmazlar ve birden fazla pazara ilişkin muazzam miktarda veriyi takip etmek ve analiz etmek için 7/24 çalışabilirler. En yeni nesil makine öğrenimi (ML) algoritmaları muazzam bir işlem gücüne sahiptir. Yatırımcının risk iştahına ve trade hedeflerine mükemmel şekilde uyan ideal çeşitlendirilmiş portföyü oluşturmak için milyonlarca veri noktasını aynı anda değerlendirebilir.
Yatırımcılar yapay zekayı kullanarak bir yatırım çeşitlendirme stratejisi oluştururken bir insanın asla erişemeyeceği doğruluk, ölçeklenebilirlik ve hızdan yararlanabilirler. Çeşitli sonuçları modellemek ve getirileri benzersiz bir hassasiyetle ölçmek için stratejiler geriye dönük olarak test edilebilir. Bir yapay zeka botu, çok büyük miktarda portföyü aynı anda yönetebilir, manuel süreçleri otomatikleştirerek trading’in zamanını ve maliyetini azaltabilir, bir insan yatırım danışmanının talep edeceği fiyatın çok altında bir fiyata profesyonel düzeyde analiz sunabilir ve finansal piyasaların daha iyi hale gelmesini sağlayabilir.
Çeşitlendirmek için Yapay Zeka Kullanmanın Dezavantajları
Öte yandan yapay zekayı kullanarak çeşitlendirme, yatırımcıyı belirli risklere maruz bırakır. Bunlardan en önemlisi, bir trading botunun yalnızca aldığı veriler kadar iyi olmasıdır. Karar verirken temel aldığı verilerin kalitesi düşükse bu durum, trade sonuçlarını olumsuz etkileyecektir. Kusurlu bilgiler kaçınılmaz olarak hatalı piyasa kararlarına yol açacaktır ve önyargılı veriler ve algoritmalar, çeşitlendirilmiş bir portföy içinde ayrımcı, etik olmayan fon tahsislerine yol açabilir.
Bir yapay zeka yalnızca üzerinde çalıştırıldığı platform kadar güvenlidir. Güvenilmez bir şirket veya sıkı güvenlik önlemleri uygulamayan bir şirket, kullanıcıyı hack ve dolandırıcılık tehlikelerine maruz bırakabilir. Üstelik güncelliğini yitirmiş algoritmalar, verimsizlik ve önemli miktarda fon kaybı anlamına gelebilir. Tıpkı gelecekteki performansın bir öngörüsü olarak geçmiş verilerin geriye dönük test edilmesine aşırı güvenilmesi gibi.
Yapay zeka kullanan çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyü, yapay zeka karar alma süreçleriyle ilgili denetim izlerinin, şeffaflığın ve açıklanabilirliğin eksikliğiyle ilişkili riskleri de taşıyabilir. Dahası bir makineye güvenmek, gerçek dünya içgörüsünün ve sahadaki deneyim yoluyla kazanılan insan muhakemesi yararlarının kaybına neden olur. Bu nedenle büyük bir karışıklığa neden olan beklenmedik bir piyasa olayı, bir siyah kuğu olayının algoritma tarafından açıklanması pek mümkün olmadığından yapay zekayı oyundan çıkarabilir.
Portföyü Genişletmek İçin Yapay Zeka Kullanmanın Riskleri Nasıl Azaltılır?
2023’ün sonlarında sahneye çıkan yeni başlatılan bir AI trading botu, finansal hizmetler sektöründe yapay zekanın sunduğu risklere potansiyel olarak bir çözüm sunuyor. Algosone.ai; hisse senetleri, emtialar, kripto paralar, endeksler, forex ve tahviller dahil olmak üzere çeşitli çoklu pazar portföylerini yönetmek için gelişmiş makine öğrenimi (ML) yeteneklerini kullanan yeni nesil yapay zeka destekli bir trade platformudur.
Şirket, etkileyici bir başarı oranı sağlamak için en son doğal dil işleme (NLP) modelleriyle birlikte kullandığı kendi son teknolojiye sahip derin sinir ağlarını geliştirdi. Ancak yalnızca teknolojisinin gücüne güvenmiyor.
Hibrit Bir Strateji
AlgosOne’ın yatırımcılar için riski yönetmesinin ana yollarından biri çeşitlendirilmiş yatırıma yönelik hibrit bir yaklaşım uygulamaktır.
Gelişmiş yapay zeka uçtan uca otomasyona olanak tanır. Çok çeşitli varlıkları araştırmak, birden fazla pazardaki piyasa hareketlerini takip etmek ve analiz etmek ve günün her saati işlem yapmak için yatırım yapmaya zamanı olmayanlar için bir çözüm sunar.
AlgosOne tüm bunları hiçbir kodlama deneyimi veya pazar bilgisi gerektirmeden yapar. Belirli fiyatlara ulaşıldığında tetiklenecek zararları durdurma ve kar alma emirlerini ayarlama, bir portföy yönetme veya alım satım gerçekleştirme gibi oluşturma ve programlama stratejileri yoktur. Kullanıcı sadece kayıt olur, 300 dolar kadar küçük bir depozito yatırır ve gerisini bota bırakır.
Ancak AlgosOne tamamen teknolojiyle ilgili olsa da şirket, tamamen eller serbest yaklaşımının doğası gereği riskler taşıdığının bilincindedir. İnsan muhakemesi ve piyasaların yaşanmış deneyiminin faydası değiştirilemez. Sonuç olarak AlgosOne, piyasaları ve algoritmanın etkinliğini 7/24 izleyen ve aşırı bir piyasa karışıklığı durumunda müdahale etme becerisine sahip deneyimli risk yönetimi ekiplerine sahiptir.
Daha Geniş Bir Risk Yönetimi Stratejisine Entegrasyon
En iyi çeşitlendirilmiş portföyler bile riske karşı tam olarak korunmayacaktır. AlgosOne, yatırım portföyü çeşitlendirmesini daha geniş bir risk azaltma yaklaşımına entegre etti. ML algoritması akıllı riskten korunma araçlarını kullanır, tek bir işlem için kullanılabilecek bakiye miktarına %5 ile %10 arasında tavanlar koyar ve zararı durdurma, takip eden durdurma ve kar alma emirlerini uygular. Bu risk parametreleri, piyasa koşulları değiştikçe sürekli olarak ayarlanmaktadır.
Çeşitli Veri Kaynakları
Yatırımları etkili bir şekilde çeşitlendirmenin en iyi yolu, geniş bir veri kaynağı dizisi kullanmaktır. Bu şekilde tek bir kusurlu veri kaynağının trading sonuçlarını bozma olasılığı daha azdır. AlgosOne, çok miktarda kaliteli veri üzerinde eğitilmiştir. Aynı zamanda küresel haberler, zincir içi faaliyetler, kurumsal başvurular, mevzuat duyuruları, sosyal medya paylaşımları, ekonomik raporlar ve daha fazlası dahil olmak üzere çok sayıda alternatif ve geleneksel kaynaktan gelen verileri izler, işler ve analiz eder.
Sağlam Güvenlik Korkulukları
AlgosOne’ın bir portföyü çeşitlendirmek için yapay zeka kullanma riskini azaltmasının bir başka yolu da katı düzenlemelere uymaktır. Lisanslı platform, kimlik doğrulama prosedürleri, sıkı teknolojik güvenlik önlemleri, şirket ve kullanıcı fonlarının ayrılması ve yedek fon bulundurulması gibi gerekliliklere uymakta ve teknik bir arıza durumunda tüm kullanıcı hesaplarını karşılayacak yeterli bakiyeye sahip olmaktadır.
Sermaye Kayıplarının En Aza İndirilmesi
AlgosOne, çeşitlendirmenin yanı sıra yatırımcının kârlılığını optimize ederken, yatırımcının parasının tamamının sermayeyi büyütmek için kullanılmasını ve abonelik, para yatırma ve işlem ücretleriyle aşındırılmamasını sağlayarak potansiyel kayıpları en aza indirir.
Ancak komisyon ücreti vardır. Yalnızca kazanan işlemlerde tahsil edilir ve para platforma geri döner. Canlı destek, teknik ve risk yönetimi ekiplerine ödeme yapmak, yedek fondaki dengeyi korumak ve kaybedilen işlemlerde tazminat ödemek için kullanılır.
Yatırımcıların kârlı işlemlerde ödemek zorunda olduğu komisyon yüzdesi, yüksek işlem kademelerinde daha düşüktür. Ayrıca kademe ne kadar yüksek olursa, başarısız işlemlerin telafisi de o kadar yüksek olur ve hesap için daha büyük miktarlarda daha fazla işlem yapılır.
Sürekli Öğrenme ve Geliştirme
AlgosOne, karmaşık makine öğrenimi araçlarını kullanarak portföy çeşitlendirmesinden kaynaklanan riski daha da azaltır.
Zaman içinde öğrenip gelişebilen AlgosOne, tahmin doğruluğunu sürekli olarak artırıyor. Algoritma, kararlarını yalnızca geçmiş verilere dayandırmakla kalmıyor. Her yeni kullanıcıdan ve her yeni veri kümesinden bilgi ve deneyim kazanarak ve kayıpları daha büyük bir hassasiyetle en aza indirecek şekilde işlem yaparak risk parametrelerini sürekli olarak geliştiriyor. Sonuç olarak zamanla kazanma oranları iyileşmeye devam ediyor.
Titiz risk yönetimi protokollerinin yalnızca 50:50’lik bir başlangıç trade başarı oranının yine de pozitif bir denge ile sonuçlanacağını garanti ettiğini belirtmekte fayda var.
Hiç şüphe yok ki yapay zeka trading’in geleceğidir. Birden fazla pazarda aynı anda çeşitlenmek isteyen herkes, portföylerindeki tüm varlıkları araştırmak, takip etmek ve yönetmek için yapay zeka tabanlı bir bot kullanarak en iyi şekilde hizmet alacaktır. Ancak potansiyel riskler ışığında derin öğrenmenin gücünden yararlanan ve aynı zamanda insan risk yönetimi uzmanlarının gerçek dünya deneyiminden ve içgörüsünden yararlanan AlgosOne gibi bir yapay zeka ileriye giden yoldur.
Platformu risksiz denemek için AlgosOne web sitesinden kayıt olabilir ve 2 haftalık deneme süresinden yararlanabilirsiniz. Bu süre zarfında yapay zekayı test edebilir ve sizin için uygun olup olmadığını görebilirsiniz.
Sorumluluk Reddi
Sorumluluk Reddi: Bu yazı sponsorlu bir içeriktir. BeInCrypto’nun görüş ve düşüncelerini yansıtmaz. Tarafsız ve şeffaf raporlar oluşturmak için Trust Project yönergelerine bağlı kalsak da bu içerik üçüncü taraflarca oluşturulmuştur ve tanıtım amaçlıdır. Okuyuculara, bu içeriğe dayalı karar vermeden önce bilgileri bağımsız olarak doğrulamaları ve bir profesyonele danışmaları önerilir.
