Washington eyalet yetkilileri, CoinMe’nin müşteri fonlarından 8 milyon dolardan fazlasını kendi geliri gibi muhasebeleştirdiği suçlamasının ardından tüm para transfer faaliyetlerini durdurmasını emretti.
Washington eyaleti Finans Kuruluşları Departmanı (DFI), 1 Aralık’ta “güvensiz ve sağlıksız uygulamalar” gerekçesiyle acil durdurma emri verdi.
DFI, CoinMe’nin müşterilerin kripto para kuponları için ödediği parayı koruyamadığını belirtti. Şirketin, iddialara göre, kullanılmayan veya süresi dolan kupon bakiyelerini gelir olarak saydığı öne sürülüyor.
Dosyaya göre, müşteriler CoinMe kiosk’larında kupon satın aldı ancak hiçbir zaman bozdurmadı. Washington yasaları, şirketlerin bu fonları tüketici mülkü olarak tutmasını ya da sahipsiz varlıklar olarak devretmesini gerektiriyor.
SponsoredAncak DFI, CoinMe’nin bu bakiyeleri şirket geliri olarak değerlendirdiğini belirtiyor. Regülatör, bunun tüketicilere zarar verdiğini ve şirketin finansal durumunu çarpıttığını savunuyor.
Bu bulgular nedeniyle DFI, CoinMe’nin eyaletteki tüm para transferi ve kiosk ile ilgili operasyonlarını durdurmasını emretti. Şirket, bu karara göre Washington’lu tüketicilerden yeni fon kabul edemez.
Yetkililer, etkilenen müşteriler için tazminat arayacaklarını da belirttiler. Ajans, CoinMe’nin eyalet para transferi lisansını iptal etme planını da ifade etti.
Durdurma emri, birçok başka ihlali de listelemektedir. Bunlar arasında gereken net değeri koruyamama, hatalı kayıt tutma ve yanlış beyanda bulunma da bulunmaktadır.
DFI, bazı CoinMe kuponlarının artık çalışmayan bir destek telefon numarası gösterdiğini de belirtti. Bu durumun zayıf tüketici korumasına katkıda bulunduğunu söyledi.
Bu eylem, bir ABD kripto ATM operatörüne karşı yapılan en ciddi eyalet yaptırımlarından biri olarak öne çıkıyor. CoinMe, ülkedeki en büyük nakit-kripto ağlarından birini işletiyor.
Bu dava, fiziksel nakit işlemleriyle ilgilenen kripto para giriş noktalarına yönelik artan denetimi vurguluyor. Regülatörler, bu şirketlerin geleneksel para transferi kuruluşları ile aynı standartlara uymalarını bekliyor.
CoinMe, bu karara itiraz edebilir ancak Washington regülatörleri davayı tırmandırmaya hazır görünüyor. Eğer eyalet şirketin lisansını iptal ederse, CoinMe Washington’da herhangi bir para transfer hizmeti işletme yeteneğini kaybedecek.
Bu arada, DFI etkilenen müşterilere olası geri ödemeler için taleplerini hazırlamalarını tavsiye etti. Ajansın önceliği, lisanslı firmaların paralarını güvenli bir şekilde yönetmelerine güvenen tüketicileri korumak olduğunu belirtti.
