New York’un en üst düzey finansal düzenleyicisi, bankaları blockchain analizlerini benimsemeye çağırarak kripto bağlantılı riskler üzerinde daha sıkı bir denetim sinyali verdi.
Bu adım, düzenleyicilerin geleneksel kurumların dijital varlıklara artan bir maruz kalma riskiyle karşı karşıya olduğuna dair endişelerini yansıtıyor. Kripto para odaklı firmalar zaten izleme araçlarına güveniyor olsa da Finansal Hizmetler Departmanı, bankaların yasa dışı faaliyetleri tespit etmek için bu araçları kullanmasını bekliyor.
NYDFS Uyum Beklentilerini Açıkladı
Çarşamba günü Müfettiş Adrienne Harris tarafından yayınlanan bildiri, eyalet tarafından yetkilendirilmiş tüm bankalar ve yabancı şubeler için geçerli. New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS), sektör mektubunda, blockchain analizlerinin her bankanın büyüklüğüne, operasyonlarına ve risk iştahına göre uyum programlarına entegre edilmesi gerektiğini vurguladı.
SponsoredDüzenleyici, kripto para piyasalarının hızla geliştiğini ve kurumların framework’lerini düzenli olarak güncellemeleri gerektiğini belirtti.
‘Gelişen teknolojiler, gelişen tehditler getirir ve bu da gelişmiş izleme araçları gerektirir’ dedi bildiri.
Bankaların kara para aklama, yaptırım ihlalleri ve sanal para birimi işlemleriyle bağlantılı diğer yasa dışı finansmanları önlemesi gerektiği vurgulandı. Bu amaçla, Departman blockchain analizlerinin uygulanabileceği belirli alanları listeledi:
- Kripto para maruziyeti olan müşteri cüzdanlarını taramak ve riskleri değerlendirmek.
- Sanal varlık hizmet sağlayıcılarından (VASP’ler) gelen fonların kaynağını doğrulamak.
- Ekosistemi bütünsel olarak izlemek ve kara para aklama veya yaptırım maruziyetini tespit etmek.
- Karşı tarafları tanımlamak ve değerlendirmek, örneğin üçüncü taraf VASP’ler.
- Beklenen ve gerçekleşen işlem faaliyetlerini değerlendirmek, dolar eşik değerleri dahil.
- Yeni dijital varlık ürünlerine bağlı riskleri tartmak ve piyasaya sürmeden önce değerlendirmek.
Bu örnekler, kurumların risk yönetimi framework’lerini güçlendirmek için izleme araçlarını nasıl özelleştirebileceğini gösteriyor.
Bu rehber, 2022’den beri eyalette kripto denetimini yöneten NYDFS’nin Sanal Para Birimi İlişkili Faaliyetler (VCRA) framework’ünü genişletiyor.
Düzenleyiciler Daha Geniş Etki Sinyali Veriyor
Piyasa gözlemcileri, bildirinin yeni kurallardan ziyade beklentileri netleştirmekle ilgili olduğunu söylüyor. Blockchain analizlerinin geleneksel finans içindeki rolünü resmileştirerek, New York bankaların kripto maruziyetini niş bir endişe olarak ele alamayacağını pekiştiriyor.
Analistler, bu yaklaşımın New York ötesine yayılabileceğine inanıyor. Federal ajanslar ve diğer eyaletlerdeki düzenleyiciler, bu rehberi bankacılık denetimini dijital varlıkların benimsenmesiyle uyumlu hale getirmek için bir plan olarak görebilir. Kurumlar için blockchain istihbarat araçlarını benimsememek, düzenleyici incelemelere davetiye çıkarabilir ve müşteri güvenini koruma yeteneklerini zayıflatabilir.
Kripto para artık küresel finansın bir parçası haline geldiğinden, New York’un duruşu, blockchain analizlerinin bankalar için artık isteğe bağlı olmadığını, finansal sistemin bütünlüğünü korumak için gerekli olduğunu gösteriyor.
