On yılı aşkın bir süre boyunca, kripto para güvenliğinin felsefesi, tek bir korkutucu derecede basit vecizeye odaklanmıştı: “Anahtarların senin değilse, coin’lerin de senin değildir.” Bu, bireylerin güvenliğini bankalarınkiyle eşdeğer hale getirme çabasıyla kendi kendine egemenlik için bir çağrıydı. Ancak 2025’e ve ötesine geçtikçe, bu anlatı parçalanıyor.
24 kelimeden oluşan bir kağıdı koruyan yalnız bir kişi, kripto para güvenliğinin kesin imgesi olmaktan uzaklaşıyor.
Günümüzde endüstri, çok daha karmaşık bir gerçeklikle mücadele ediyor. Yapay Zeka’nın gerçeğinden ayırt edilemeyen phishing e-postaları tasarladığı, kurumsal paranın hem likit hem de aşılması zor saklama çözümleri talep ettiği ve zincir üstü kimliklerimizin sahip oldukları varlıklar kadar değerli hale geldiği bir çağa giriyoruz.
Bu değişimi anlamak için, bu yeni dijital kale duvarlarını inşa eden çeşitli endüstri liderleriyle konuştuk: Arthur Firstov, Mercuryo’nun CBO’su; Federico Variola, Phemex’in CEO’su; Vivien Lin, BingX Labs’in Ürün Müdürü ve Başkanı; Lucien Bourdon, Trezor’da Bitcoin Analisti; Vugar Usi Zade, Bitget’in Operasyon Direktörü (COO) ve Bernie Blume, Xandeum Labs’in Kurucusu ve CEO’su.
Birlikte, onların içgörüleri, statik savunmalardan uzaklaşıp, hareketli, katmanlı ve akıllı bir güven mimarisine doğru ilerleyen bir finansal ekosistem resmi çiziyor.
Sponsoredİnsani Unsur: Değişmeyen Zayıf Nokta
Hesap Soyutlaması (ERC-4337) ve biyometrik doğrulamanın ortaya çıkmasına rağmen, çoğu güvenlik ihlalinin kökü inatla insan kalmaya devam ediyor. “Seed phrase” mekanizması, dijital servetlerin ana anahtarı olarak hem bir özellik hem de bir hata. Tam kontrol sunuyor, ancak kullanıcıdan tam mükemmeliyet talep ediyor.
Tehdit ortamı ise değişti. Artık sadece kötü yazımla e-postalar gönderen Nijeryalı prenslerle uğraşmıyoruz. Yapay Zeka destekli sosyal mühendislik saldırılarıyla karşı karşıyayız.
Donanım cüzdanı öncülerinden Trezor‘un Bitcoin Analisti Lucien Bourdon, saldırganların araçları daha karmaşık hale gelse de savunma stratejisinin radikal derecede basit kalması gerektiğini savunuyor. Yapay Zeka destekli saldırıların karmaşıklığı, kullanıcıları soğuk depolamanın temel kuralından uzaklaştırıyor.
“Eğitim en önemli savunmadır,” diye belirtiyor Bourdon ve ekliyor:
“Bu dolandırıcılıklar her formda geliyor, bu nedenle belirli saldırıların peşinden koşmak yerine, temel ilkeye odaklanıyoruz: seed kelimelerinizi internet bağlantılı herhangi bir cihaza asla girmeyin. Ne telefon, ne de bilgisayar, uygulama meşru görünse bile.”
Bu durum, piyasadaki önemli bir gerilimi öne çıkarıyor. Geliştiriciler kaybolan anahtarları sosyal koruyucular aracılığıyla kurtarabilen “akıllı” cüzdanlar inşa etmek için yarışırken, donanım sektörü izolasyona odaklanıyor.
Bourdon, Trezor’un seed phrase’i anlamayı kolaylaştırmak için eğitime büyük yatırım yaptığını, ancak önermenin açık olduğunu belirtiyor: Dünyada Yapay Zeka’nın CEO’nuzdan gelen bir video çağrısını veya kripto para borsanızdan bir destek mesajını taklit edebileceği bir dünyada, tek güvenli veri asla internete dokunmayan veridir.
Yapay Zeka Yarışı: Kripto Para Borsası Düzeyinde Savunma
Bireysel kullanıcı ilk savunma hattıysa, kripto para borsası da kalenin kendisidir. Ancak günümüzde kripto para borsaları, yalnızca kasayı delmeye çalışan hacker’lara karşı değil, aynı zamanda piyasayı manipüle eden ve otomatik sendikalarla da mücadele ediyor.
Vivien Lin, BingX‘te CPO, Yapay Zeka’yı kripto para borsalarının sorumlu bir şekilde kullanması gereken iki ucu keskin bir kılıç olarak görüyor. Finans alanında Yapay Zeka entegrasyonu sadece trading bot’larıyla ilgili değil; dikkatli bir denge ve düşünülmüş bir entegrasyon gerektiriyor.
“Yapay Zeka, kripto para borsalarının kalıpları tanımlamasına, alışılmadık trading davranışlarını izlemesine ve bir tehdit haline gelmeden önce zayıf noktaları tespit etmesine olanak tanır. BingX’te biz Yapay Zeka’ya bir kalkan olarak değil, proaktif olmamıza yardımcı olan erken uyarı sistemi olarak bakıyoruz.”
— Vivien Lin, BingX CPO
Bu “erken uyarı” yeteneği, 7/24 açık bir piyasa için kritik. İnsan güvenlik ekipleri, bir istismarın habercisi olan ince anormallikleri tespit etmek için saniyede milyonlarca işlemi izleyemez. Ancak, Yapay Zeka’nın güvenlik yığınındaki tanıtımı, güven hakkında sorular doğurur. Bir algoritma, bir tehdidi “öngörülüyor” diye fonlarınızı dondurursa, bu güvenlik mi yoksa aşırıya mı kaçmaktır?
Lin, çözümün otomasyon ile insan gözetimi arasında bir denge oluşturduğunu vurguluyor. “Otomasyon hız ve hassasiyet getirir, ancak güven hala şeffaflıktan gelir,” diyor. “Kullanıcılar Yapay Zeka’nın nasıl kullanıldığını anlamalı… Yapay Zeka güveni artırmalı, bağımlılık yaratmamalı.”
Bu yüzden kripto para borsası güvenliğinin geleceği, bir kara kutu değildir. Yapay Zeka tehdidin hızını yönetirken, insanlar yanıtın etik tasarımını üstlenir.
Sponsored SponsoredFinansal Güvenlik Duvarı: Kod Yeterli Olmadığında
Yapay Zeka dijital kalkanı sağlarken, Vugar Usi, Bitget‘in COO’su, nihai güvenlik katmanının dijital değil, mali olduğunu savunuyor. Siyah kuğu olaylarıyla dolu bir sektörde, kötü niyetli aktörleri yakalamak için sadece yazılımlara güvenmek yetersizdir. Kripto para borsaları, teknolojik duvarlar aşıldığında şoku absorbe edebilecek kadar sağlam olmalıdır.
“Koddun her zaman %100 mükemmel olmasına güvenemeyiz. Bu istatistiksel bir imkansızlıktır. Gerçek güvenlik, doğrulanabilir bir mali güvenlik ağına sahip olmaktır. Bu nedenle sektör, şeffaf Koruma Fonları’na doğru kayıyor. Teknik duvar aşıldığında, kullanıcı yine de tamamen korunmalıdır.”
— Vugar Usi, Bitget COO
Usi, “bana güven” bankacılığının devrinin bittiğini belirtiyor. Yeni standart, aktif Yapay Zeka savunmasını pasif, zincir üstü doğrulanabilir sigorta ile birleştiriyor.
“Rezerv Kanıtı asgari seviyedir, ancak Koruma Kanıtı gelecektir,” diyor Usi. “Kullanıcılar sadece bize güvenmemeli, bizim likiditemizi gerçek zamanlı olarak doğrulamalılar. Ortadan belirsizliğin kalktığı ve kripto para borsalarının kayıpları karşılama yeteneğinin blockchain kadar görünür olduğu bir çağa geçiyoruz.”
Kripto para borsası güvenliğinin geleceği, bu yüzden bir kara kutu değildir. Yapay Zeka BingX’te tehdidin hızını yönetirken, Bitget’teki şeffaf sermaye rezervleri nihai güvenlik ağı olarak hareket eder.
Kurumsal İkilem: Cold Storage’ın Ötesinde
Bireyler phishing konusunda endişelenirken, kripto para borsaları kalıp tanıma üzerine titrerken, kurumlar tamamen farklı bir sorunla karşı karşıya: Likidite vs. Güvenlik.
Yıllardır, kurumsal saklama konusunda altın standart, basit şekilde derin soğuk depolamaydı. Anahtarlar çevrimdışı olarak üretilir, bir sığınağa konur (bazen kelimenin tam anlamıyla) ve bir işlemi imzalamak için birden fazla kişiye ihtiyaç duyulur. Güvenlidir ama yavaştır. Arbitraj fırsatlarının milisaniyeler içinde kaybolduğu bir piyasada, varlıkları soğuk depodan 24 saatte taşımak olanaksızdır.
Buna karşılık, özel anahtar “parçalarının” farklı sunuculara dağıtıldığı Çok Taraflı Hesaplama (MPC) hız sunar ama tarihsel olarak tam hava boşluklu saklama kadar güvenli görülmemiştir.
Arthur Firstov, Mercuryo CBO’su, sektörün nihayet bu iki seçenek arasında kalmanın ötesine geçtiğini düşünüyor.
Firstov, “Kısa cevap: Hiçbir model tek başına kazanmıyor — gelecekte kademe kademe saklama var” diyor.
SponsoredFirstov, geleneksel bankacılık lojistiğini yansıtan ancak kriptografik özellikleri kullanan bir mimariyi gözler önüne seriyor. Statik varlık yöneticileri (Grayscale gibi) ve aktif trading firmalarının ihtiyaçlarını ayırt ederek, özel anahtarların kontrolünü kaybetmeden anlık transferleri mümkün kılıyor.
“Soğuk depolama, uzun vadeli çevrimdışı rezervler için en yüksek garanti düzeyini sağlayan yöntemdir… Statik yönetim altında tutulan varlıklar için idealdir, ancak otomatikleştirilmesi imkansızdır. Fireblocks, Copper ClearLoop ve Coinbase Prime tarafından öncülük edilen MPC saklama, aktif fonlar için bu sorunu çözüyor.”
— Arthur Firstov, Mercuryo CBO’su
Ancak Firstov’a göre asıl yenilik, Tiered Programmable Custody’nin ortaya çıkması. This shift allows institutions to set rules—such as “no transfers over $1M without three approvals” or “allow automated trading only on these whitelisted DEXs”—directly into the custody infrastructure, turning self-custody from a manual workflow into an automation-ready operating system.Ancak Firstov’a göre asıl yenilik, Tiered Programmable Custody’nin ortaya çıkması. Bu yenilik, kendi saklama yöntemlerini otomasyon ve yüksek frekanslı operasyonlarla uyumlu hale getiriyor ve modern bir saklama yığınının dış sınırında yer almasını sağlıyor.
- The Hot Layer: Gerçek zamanlı icra ve platformlar arası yönlendirmede kullanılan MPC tabanlı akıllı hesaplar.
- The Warm Layer: Operasyonel likiditeyi tutan, politika ile korunan ortamlardır. Firstov, şifreli cüzdan paylarının sıkı uyumluluk sınırları altında kullanılmasına izin veren “Stripe’ın Privy modeli”ni bir örnek olarak gösteriyor.
- The Cold Layer: Uzun vadeli rezervler için geleneksel çevrimdışı donanım kasası.
“Asıl yenilik yalnızca saklama değil — saklama üzerindeki programlanabilir yönetişimdir,” diyerek sözlerini tamamlıyor Firstov. “Güvenlik, tören değil, kod haline geliyor.”
Bu değişim, kurumların saklama altyapısına doğrudan “üç onay olmadan 1 milyon dolar üzerindeki transferlere izin verilmez” veya “yalnızca bu beyaz listeye alınmış DEX’lerde otomatik trading’e izin verilir” gibi kuralları yerleştirmesine olanak tanıyor ve kendi saklama yöntemlerini manuel bir iş akışından, otomasyona hazır bir işletim sistemine dönüştürüyor.
The Glass House: Mahremiyet ve Kimliğin Bedeli
Fonları donanım ve programlanabilir saklama yoluyla güvence altına alırken, belki de en felsefi engel olan kimlik sorununa takılıyoruz.
Blockchain, şeffaf bir defterdir. Her işlem görülebilir. Zengin bireyler ve kurumlar (“balinalar”) için bu şeffaflık bir güvenlik riski oluşturur. Dünya cüzdan adresinizi bilirse, işlemlerinizde sizi önceden engelleyebilir, toz saldırılarına maruz bırakabilir veya fiziki olarak zorlayabilirler.
Federico Variola, Phemex CEO’su, kamusal bir defterde tam gizlilik hayalinin azaldığını kabul ediyor, ancak bunu olgun bir piyasa için gerekli bir ödün olarak görüyor.
“Kamusal bir defter üzerinde sık işlem yaparken, kullanıcı gizliliğinin belirli bir seviyesinden tamamen kaçınmanın yolu yok,” diyor Variola. Büyük trader’ların esasen halk figürleri olduğu Hyperliquid gibi platformlara işaret ediyor.
Sponsored SponsoredAncak, Variola ters köşe bir bakış açısı sunuyor: Merkezi Borsalar (CEX’ler) şu anda sektörün gizlilik katmanını oluşturuyor. Şöyle diyor:
“Merkezi borsalar… neredeyse kara kutular gibi hareket ediyor: fonlar içine aktarıldığında ve ardından çekildiğinde, zincir üzerindeki izler etkili bir şekilde sıfırlanıyor.”
Ancak CEX’lere gizlilik için bel bağlamak geçici bir çözümdür. Uzun vadeli çözüm, kriptografik yeniliklerde — özellikle Sıfır-Bilgi (ZK) sağlayan kanıtlarda ve doğrulanabilir kimliklerde yatmaktadır. Variola, “Zincir üzerinde güvenilir, doğrulanabilir bir kimlik oluşturmak, kullanıcıların yüksek kaliteli fırsatlara erişim sağlamasına olanak tanırken… faaliyetlerinin ne kadarını ifşa edecekleri üzerinde anlamlı kontrol sahibi olmalarını sağlar,” diyor.
Bu “Doğrulanabilir Kimlik” konsepti, kullanıcının tüm işlem geçmişini kamuya ifşa etmeden krediye uygun veya KYC uyumlu olduğunu kanıtlamasına olanak tanır.
Veri Darlığı
Bununla birlikte, bu merkeziyetsiz kimlik vizyonunu pratiğe dökmek için teknik bir engel bulunmaktadır. Zincir üzerinde bir “itibar” oluşturmak için geçmişe ihtiyaç vardır. Şu anda, yüksek performanslı blockchain’ler (Solana gibi) üzerinde büyük miktarda geçmiş veriyi saklamak aşırı pahalıdır.
Bernie Blume, Xandeum Labs Kurucusu ve CEO’su, bunun kayıp halka olduğunu belirtiyor:
“Merkeziyetsiz kimlik, puanlara dönüştürülebilecek çok miktarda merkeziyetsiz geçmiş veriye ihtiyaç duyar. Bugün, bu tarihi [veri] zincir dışında yaşayabilir, bu da her şeyi tekrar merkezileştirir.”
Blume, kriptonun “İtibar Çağı”nın başlaması için, depolama ölçeklendirmede bir atılım yapılması gerektiğini savunuyor. Eğer kredi puanınız, merkezi bir AWS sunucusunda depolanan veriye dayanıyorsa, problemi çözmüş sayılmazsınız.
Xandeum gibi teknik çözümler, bu kimlik verisinin finansal işlemlerle birlikte, değişmez ve merkeziyetsiz olarak yaşamasına olanak tanıyan ölçeklenebilir bir zincir üstü depolama katmanı sağlamayı hedefler.
Sonuç: Katmanlı Savunma
Yaklaşan boğa piyasasına ve ardından gelebilecek kitlesel benimsemeye baktığımızda, “para tutma” kavramı kökten değişti.
Artık bahçeye gömülen bir çelik levha meselesi değil. Bu, katmanlı bir sistem.
- birey için, AI geliştirilmiş sosyal mühendisliği çekiciliğine kapılmadan donanım cüzdanları kullanarak disiplin savaşını kazanmak anlamına gelir.
- kripto para borsası için, tehditleri ortaya çıkmadan tespit etmek için AI kullanan algoritmik bir savaştır.
- kurum için, sıcak, ılık ve soğuk durumlar arasında fon akışını yönetmek için kod kullanan programlanabilir bir yönetişimdir.
- ekosistem için, kimlik paradoksunu çözmek; depolamayı ve gizlilik teknolojisini ölçeklendirmek, böylece kim olduğumuzu her şeyimizi açığa çıkarmadan kanıtlamaktır.
