Yatırımcılar, JPMorgan Chase’e karşı ABD federal mahkemesinde toplu dava açarak bankanın Florida merkezli Goliath Ventures’ın 328 milyon dolarlık Ponzi zincirine bağlı, şüpheli 253 milyon dolarlık para transferini işlediğini iddia etti.
Goliath Ventures, eski adıyla Gen-Z Venture Firm, yatırımcılara Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) ve USD Coin (USDC) likidite havuzlarından gelmesi gereken, gerçekte hiç kâr üretmeyen yaklaşık aylık %4 (yıllık yaklaşık %48) getiri vaat ediyordu.
Sponsorlu
Sponsorlu
Neden önemli?
- CEO Christopher Alexander Delgado 24 Şubat 2026’da gözaltına alındı. Savcılar, 2023 ile 2026 arasında gerçekleştirilen sistemin 2.000’den fazla yatırımcıyı dolandırdığını iddia ediyor. Delgado’ya yöneltilen suçlamalar: elektronik dolandırıcılık ve kara para aklama.
- Mağdurların varlıklarını geri alabilme ihtimali düşük çünkü el konulan paraların büyük kısmı çöküşten önce lüks gayrimenkullere, egzotik araçlara ve özel jet seyahatlerine harcandı
- Dava, bankaların hesaplarından geçen dolandırıcılıklara karşı kara para aklamayı önleme (AML) yükümlülüklerinde sivil sorumluluğunun olup olmadığını test ediyor
- Emeklilik fonlarını Goliath’ın JPMorgan hesaplarına havale eden yatırımcılar, bankanın Müşterini Tanı (KYC) kontrolleriyle güvende olduklarını varsaydı
Detaylar neler?
- Steele v. JPMorgan Chase Bank, N.A. (Dosya No: 3:26-cv-02067) davası, 10 Mart 2026’da, Kaliforniya Kuzey Bölge Mahkemesi’nde açıldı
- Şikayet başvurusunda, Goliath’ın Chase hesaplarından toplam 253 milyon doların ticari bir amaç olmaksızın, dairesel transferlerle hareket ettiği iddia ediliyor
- Yatırımcı paraları JPMorgan hesaplarından Coinbase cüzdanları’na aktarılmış ve eski yatırımcılara ödeme yapılmasında kullanılmış
- Delgado suçlu bulunursa, 30 yıla kadar hapis cezası alabilir; el konulan varlıklar ise mahkeme tarafından atanan bir kayyuma devredildi
Büyük resim ne?
- ABD Adalet Bakanlığı (DoJ) suç duyurusunda JPMorgan hesapları iki yıldan uzun süre tespit edilemeden işleyen şemanın ana altyapısı olarak gösterildi
- Giderek büyük ölçekli kripto para dolandırıcılıkları, borsalara ulaşmadan önce büyük ABD bankaları üzerinden akarken bankaların kara para aklamayı önleme yükümlülükleri daha fazla incelemeye tabi oluyor
- Goliath’ın eski hukuk firması Alston & Bird’e de paralel davalar açılması, profesyonel aracıların da sorumluluğunun gündeme taşındığını gösteriyor
