Hindistan Mali İstihbarat Birimi (FIU), ülkenin kara para aklamayla mücadele framework’ü kapsamında 2024-25 mali yılında toplam 49 kripto para borsası’nın kayıt işlemini tamamladığını açıkladı.
Bu gelişme, Hindistan’ın hızla büyüyen dijital varlık sektörünün denetimini güçlendirme yönünde önemli bir adımı temsil ediyor.
Hindistan FIU: 49 kripto para şirketi FY24–25 için AML standartlarını karşıladı
FIU’nun yayımladığı son yıllık rapora göre kayıt yapan platform’ların büyük çoğunluğu yerli, yani faaliyette olan 45 kripto para borsası Hindistan sınırları içinde çalışıyor. Geriye kalan dört borsa ise yurt dışı merkezli olup FIU’ya raporlayan birim olarak kayıt oldu. Böylece Hintli kullanıcılar bu global platform’lardan framework’e uygun şekilde hizmet almaya devam edebiliyor.
SponsoredHindistan’da kripto para’lar yasal olarak Sanal Dijital Varlık (VDA) statüsünde kabul ediliyor. Ayrıca platform’lar, kripto para trading işlemlerini kolaylaştırdıkları için VDA Servis Sağlayıcıları (VDA SP) olarak tanımlanıyor.
2023 yılında regülatör kurumlar bu platform’ları resmi olarak Kara Para Aklamanın Önlenmesi Yasası’na (PMLA) tabi tuttu. Raportör birim olarak hareket eden FIU, VDA Servis Sağlayıcıları’ndan Şüpheli İşlem Bildirimi (STR) sunmalarını talep ediyor.
Bu platform’ların yükümlülükleri arasında ayrıca cüzdan’ların faydalanıcı sahipliğini tespit edip raporlamak, ilk coin arzı veya token arzı gibi fon toplama aktivitelerini takip etmek ve farklı cüzdan türleri arasındaki transferleri izlemek de bulunuyor.
Raporunda FIU, STR’lere yönelik yaptığı stratejik analizlerde kripto para ekosisteminde devam eden risklerin altını çizdi. Ajans, sektörün finansal inovasyon ve servet yaratma potansiyelini kabul ederken, dijital varlık’ların ciddi suç faaliyetlerinde de kullanıldığını vurguladı. Raporda öne çıkan tehlike işaretleri arasında kripto para’ların hawala işlemlerinde, yasa dışı bahislerde ve karmaşık dolandırıcılık düzenlerinde kullanılması yer aldı.
Rapor şu ifadeleri kullandı: ‘Ancak VDA’lar ve VDA Servis Sağlayıcıları’nın global etki alanı, hızlı işlemleri kolaylaştırması, eşler arası transfer yeteneği ve işlem akışı ile karşı tarafların gizliliğini artırma potansiyeli nedeniyle kara para aklama ve terör finansmanı riskleri ortaya çıkabiliyor’ dedi.
Rapor ayrıca FIU’nun, 2024-25 mali yılında kurallara uymayan kripto para borsası’na toplam 28 crore rupi (yaklaşık 3,1 milyon dolar) ceza kestiğini ortaya koydu. Ekim ayında ise regülatör, aralarında BingX, LBank, CoinW, CEX.IO ve Poloniex’in de bulunduğu 25 kripto para borsası’na ülkenin kara para aklama ile mücadele kurallarına uymadıkları gerekçesiyle bildirim gönderdi.
Denetimler devam ederken, birçok büyük global borsa da Hindistan pazarında tekrar faaliyetlerine başladı. Bybit yerel kayıt gerekliliklerini yerine getirip 1 milyon dolar ceza ödedikten sonra ülkeye geri döndü.
Binance de 2,2 milyon dolar cezasını ödedikten sonra 2024’te Hindistan’a döndü. Aralık ayında ise Coinbase kullanıcı kabulünü yeniden başlattı ve 2026’da itibari para on-ramp hizmetini sunmayı planladığını duyurdu.
Bu arada yetkililer kripto odaklı dolandırıcılıklarla mücadeleyi de hızlandırdı. Son dönemde yapılan operasyonlarla, yüksek getiri vaadiyle bireysel yatırımcılar’ı kandıran ve on yıl süren Ponzi düzeni dahil olmak üzere pek çok dolandırıcılık ortaya çıkarıldı.
