FED Kurulu, 8 Ağustos’ta kripto sektörüne kapsamlı katılımıyla tanınan Pennsylvania merkezli bir finans kurumu olan Customers Bank’a karşı bir yaptırım eylemi gerçekleştirdi.
FED’in bu eylemi, kripto topluluğu üyeleri arasında endişelere yol açtı. Bunu, dijital varlık alanında faaliyet gösteren bankaların karşı karşıya olduğu artan düzenleyici incelemenin bir örneği olarak görüyorlar.
Müşteriler AML Uyumluluk Hataları Nedeniyle Ateş Altında
Önemli eksiklikler, Müşteriler Bankası’nın risk yönetimi uygulamalarında bu yaptırım eylemini yönlendirmiştir. Philadelphia FED tarafından yapılan bir inceleme, bankanın kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerine uymadığını ortaya koydu. Bu durum, bankanın regülasyonlara karşı yükümlülüklerini yerine getirmediğini gösteriyor. İnceleme sonuçları, bankanın AML düzenlemelerine uyum sağlamadığını vurguluyor ve önemli riskler oluşturabileceğini işaret ediyor.
Eylemin ana odak noktası, bankanın Müşteri Bankası Anında Token (CBIT) hizmetiydi. Bu tesis, kripto müşterilerinin 7/24 ABD doları ödemeleri yapması için gerçek zamanlı, blok zinciri tabanlı bir ödeme platformuna olanak tanır.
Daha fazla oku: En İyi Kripto İflasları: Bilmeniz Gerekenler
Müşteriler Bankası kesinlikle USD ile ilgilenir. Ayrıca, kripto işlemlerine katılmaktan veya kripto ile ilgili faaliyetler için finansal destek sunmaktan kaçınır. Bununla birlikte, CBIT hizmeti, dijital varlık firmaları için işlemleri kolaylaştırmadaki kritik rolü nedeniyle düzenleyicilerin dikkatini çekti.
Bankalar FED Taleplerini Karşılayabilecek Mi
Yaptırım eylemlerine yanıt olarak, Customers Bancorp, bir dizi düzeltici eylem taahhüt etti. Bu taahhütler arasında yönetim kurulu gözetiminin artırılması yer alıyor. Ayrıca, onaylanmış politikalara bağlılık da iyileştirilecek. Bunun yanı sıra, dijital varlık faaliyetlerinin yönetimi güçlendirilecek. Müşteriler Bancorp’un Baş Risk Sorumlusu Joan Cheney de bankanın zorluklarını kabul etti.
“Risk yönetimi uygulamalarımızı ve BSA/AML uyum programımızı güçlendirmek için şimdiden önemli adımlar atmaya başladık” dedi.
Sonuç olarak, FED yönetim kurulu belirlenen sorunları ele almak için 60 gün içinde ayrıntılı bir plan sunmalıdır. Ayrıca, Müşteriler Bankası, işlem izleme faaliyetini analiz etmek amacıyla bir işlem inceleme danışmanı tutacaktır. Bu danışman, 1 Mart – 31 Ağustos 2023 tarihleri arasında bankanın işlemlerini gözden geçirecektir. İnceleme, bankanın şüpheli faaliyetleri doğru bir şekilde tanımlayıp bildirmediğini belirlemeyi amaçlamaktadır.
Ayrıca, danışman bulgular hakkında yazılı bir rapor hazırlayacaktır. Bu belge, bankanın ileriye dönük uyum çabaları için gerekli olacaktır.
Customers Bank, kripto firmaları için önemli bir ortak haline geldi. Bu firmalar arasında önde gelen borsalar ve stablecoin ihraççıları da bulunuyor. Bankanın kripto alanındaki yükselişi, Silvergate ve Signature’ın düşüşünden sonra ivme kazandı. Her iki banka da kripto endüstrisine bankacılık hizmetleri sağlamakta önemli bir rol oynuyordu. Ancak, bu bankaların piyasadan çekilmesiyle Customers Bank, kripto sektöründe daha fazla önem kazandı.
Daha fazla oku: 2023 ABD Bankacılık Krizi Açıklandı: Nedenleri, Etkisi ve Çözümleri
Özellikle, çöküşleri piyasada önemli bir boşluk bıraktı. Bu durumda birçok kripto firması yeni bankacılık ortakları bulmak için çabaladı. Kripto dostu duruşu ile Customers Bank bu boşluğu dolduracak şekilde konumlandırıldı.
Risk yönetimi ve kripto işlemleriyle ilgili endişelerin Silvergate ve Signature Bank’ın çöküşüne katkıda bulunduğunu belirtmek önemlidir. Şimdi, aynı düzenleyici baskılar Müşteriler Bankası üzerinde de beliriyor.
Trusted
Sorumluluk Reddi
Sorumluluk Reddi: Trust Project yönergelerine uygun olarak BeInCrypto, haberlerde tarafsız ve şeffaf raporları garanti eder. Bu haber makalesi doğru ve güncel bilgi vermeyi amaçlamaktadır. Ancak okuyucuların bu içeriğe dayalı herhangi bir karar vermeden önce tüm bilgileri bağımsız olarak doğrulamaları ve bir profesyonele danışmaları tavsiye edilir.
