ABD Adalet Bakanlığı (DoJ), kripto para uygulamalarında köklü bir değişime işaret ediyor.
Yetkililer, dijital varlıkları artık tek başına “kripto dolandırıcılığı” olarak değil, modern ve endüstriyel ölçekte yürütülen dolandırıcılık operasyonlarının merkezi bir aracı olarak tanımlıyor.
SponsoredDOJ Kripto Parayı Dolandırıcılık Altyapısı Olarak Görüyor: Yapay Zeka ile Dolandırıcılıklar Büyüyor
2025 Yılına Bakış raporunda DoJ, üç önemli davayı öne çıkardı ve kripto’nun geleneksel suçların içine nasıl yerleştiğini gösterdiği olaylara dikkat çekti:
- Medicare dolandırıcılığı
- Milyonlarca dolarlık yatırım dolandırıcılıkları
- Varlık aklama
DoJ verilerine göre, 2025’te savcılar toplamda 265 sanık hakkında soruşturma başlattı ve planlanan dolandırıcılık miktarı 16 milyar doların üzerinde. Bu rakam, geçen yılın iki katından fazla.
Dolandırıcılık Birimi, Sağlık Hizmetleri Dolandırıcılık Birimi gibi uzman ekiplerle faaliyet gösteriyor. Bu birimler, nakit para, lüks araçlar ve diğer varlıklarla beraber kripto’nun da el konulanlar arasında takibini sağlıyor.
Medicare Dolandırıcılığı: Yaşlılara Yönelik 1 Milyar Dolarlık Graft Suistimali ve Kripto Operasyonu
En dikkat çeken davalardan birinde Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz ve Jorge Kinds, 1 milyar dolarlık amniyotik greft dolandırıcılığıyla suçlandı.
Sponsored SponsoredBu şema, yaşlı ve ölümcül hastalara tıbben gereksiz greftler yapılmasını sağladı ve Medicare’den 600 milyon doların üzerinde uygunsuz ödeme elde edildi.
Yetkililer daha sonra aralarında kripto’nun da olduğu 7,2 milyon doların üzerinde varlığa el koydu.
Wolf Capital CEO’suna 9,4 Milyon Dolarlık Kripto Yatırım Dolandırıcılığı Cezası
Bir diğer davada, Wolf Capital’in eski CEO’su Travis Ford, yaklaşık 2.800 yatırımcıya yıllık %547 getiri vaadiyle 9,4 milyon dolarlık kripto yatırım dolandırıcılığından beş yıl hapis cezasına çarptırıldı.
SponsoredBu davalar, DoJ’un daha geniş stratejisine işaret ediyor: Kripto, artık nakit, araba veya lüks eşya gibi geleneksel yasa dışı değerler kategorisinde görülüyor. Yani yeni ve spekülatif bir varlık olarak değil, suçun finansal aracı olarak yaklaşılıyor.
Artık odak noktası fiyat manipülasyonu ya da perakende hype’tan çok, suç gelirlerinin geri alınması ve yasa dışı yapının çökertilmesi üzerinde.
Bu yaklaşım, DoJ’un yakın zamanda ABD ve yüksek riskli bölgeleri kapsayan 1 milyar dolarlık kripto aklama davası açmasıyla da uyumlu.
Yapay Zeka Kripto Para Dolandırıcılıklarını Hızlı Suç Ağlarına Dönüştürüyor
Bu endüstriyel boyuta ulaşan dolandırıcılık, ABD’nin genel politika öncelikleriyle de örtüşüyor. DoJ’un “Önce Amerika” yaklaşımı, geçtiğimiz günlerde sunulan çift partili SAFE Kripto Yasası ile birleşiyor. Bu yasa, 180 gün içinde federal bir görev gücü kurarak kripto dolandırıcılıklarıyla mücadelede kurumların birlikte hareket etmesini sağlayacak.
Sponsored SponsoredYasa teklifindeki metne göre: ‘Kripto para dolandırıcılıklarını tespit ve engellemek, ayrıca diğer amaçlar doğrultusunda özel bir görev gücü kurmak’ gerekiyor dedi.
Bu arada, Manhattan Bölge Savcısı Alvin Bragg eyaletlere lisanssız kripto faaliyetlerini suç kapsamına alma çağrısı yaptı. 51 milyar dolarlık bir suç ekonomisinin, regülasyon boşluklarında yeşerdiğini belirtti.
DoJ ve diğer düzenleyiciler, düşük hacimli token’lardan AI tabanlı yatırım anlatılarına kadar geniş bir yelpazede, özellikle yapay zeka destekli yeni dolandırıcılık şemalarına yoğunlaşacak gibi görünüyor.
Kripto’nun regülasyon yolculuğu, artık volatilite yerine finansal altyapıdaki rolüyle şekillenmeye başlıyor. Böylece dijital varlıklar, uzun süredir geleneksel finans alanında uygulanan uyum, denetim ve yaptırım standartlarına daha da yaklaşıyor.
DoJ, kripto’yu modern dolandırıcılığın temel altyapısı olarak yeniden tanımlarken, regülasyon ve denetim odağı da kripto destekli suçların hızı, büyüklüğü ve operasyonel karmaşıklığına yöneliyor.
