Çin Dili Ağları Artık Kripto Para Aklamanın %20’sini Yönlendiriyor

Çin merkezli para aklama ağları (CMLN’ler) artık kripto para temelli yasa dışı fon aklamanın sırtını yasladığı ana altyapı haline geliyor.

Telegram tabanlı bu ağların hızlı yükselişi, küresel ölçekte suç gelirlerinin hareketini kökten değiştiriyor. Bu durum, ulusal güvenlik ve yaptırım stratejileri açısından dünya genelinde ciddi sonuçlar yaratıyor.

16,1 milyar Dolar Ekosistem: Ölçek ve Hız

Chainalysis’in 2026 Kripto Para Suç Raporu’na göre (27 Ocak’ta yayımlandı) CMLN’ler, artık tespit edilen kripto para para aklama işlemlerinin yaklaşık %20’sini oluşturuyor. Yani sektörün en büyük aklama kanalı konumundalar.

Raporda, CMLN’lerin yalnızca 2025’te 16,1 milyar dolar işlediği belirtiliyor. Bu rakam günlük yaklaşık 44 milyon dolara denk geliyor ve ağ 1.799’dan fazla aktif cüzdan üzerinden çalışıyor. 2020’den bu yana CMLN’lere akan fonlar, merkezi kripto para borsaları’na göre 7.325 kat, merkeziyetsiz finans (DeFi) platformlarına göre 1.810 kat, zincir üstü suç ağları arası transferlere göre ise 2.190 kat daha hızlı büyümüş durumda.

Chainalysis, CMLN ekosistemini oluşturan altı farklı servis tipinin zincir üstü davranışsal izlerini tespit etti: aracı broker’lar, para katır motor konvoyları, gayriresmî OTC hizmetleri, Black U servisleri, bahis platformları ve para transfer servisleri.

Altı Hizmet Türünde Rol Dağılımı

Aracı broker’lar, yasa dışı fon transferlerinin ilk giriş kanalını oluşturuyor. Bireyler, banka hesaplarını, dijital cüzdanlarını veya kripto para borsası’ndaki depozit adreslerini kiralamaya teşvik ediliyor. Böylece sahte gelirler bu hesaplardan alınarak yönlendiriliyor.

Para katır motor konvoyları ise “katmanlama” aşamasında devreye giriyor. Hesaplar ve cüzdanlardan oluşan bir ağ kurularak fonun kaynağı bulanık hale getiriliyor. Bazı hizmet sağlayıcılar, faaliyetlerini beş Afrika ülkesine kadar yaymış durumda.

Gayriresmî OTC hizmetleri, “clean funds” veya “White U” adı altında fon transferi sağlıyor ve hiçbir şekilde KYC doğrulaması yapmıyor. Ancak zincir üstü incelemeler, bu hizmetlerle yasa dışı platformlar – özellikle Huione – arasında güçlü bağlar olduğunu gösteriyor.

Black U servisleri ise hack, istismar ve dolandırıcılıklardan elde edilen “kirli” kripto paralar konusunda uzman. Bu coin’ler, piyasa fiyatının %10-20 altında satılıyor. Black U servisleri, son dönemde en hızlı büyüyen segment oldu: Yalnızca 236 günde toplam 1 milyar dolarlık girişe ulaştılar. 2025’in dördüncü çeyreğinde ise çok büyük işlemlerin ortalama tamamlanma süresi yalnızca 1,6 dakika.

Bahis servisleri hem yüksek nakit akışı hem de sık işlem yapısı sayesinde fon aklamada önemli rol oynuyor. Ayrıca bazı Telegram satıcılarının, sonuçları manipüle ettiği de zincir üstü verilerle doğrulandı.

Para transfer servisleri ise mixing ve swapping fonksiyonları sunuyor. Bu hizmetler, Güneydoğu Asya, Çin ve Kuzey Kore gibi bölgelerdeki yasa dışı aktörler tarafından yoğun biçimde tercih ediliyor.

Kriptoda Klasik Kara Para Aklama Yöntemleriyle Benzerlikler

Zincir üstü veriler, CMLN finansal hareketlerinin klasik para aklama evrelerini yansıttığını ortaya koydu: yerleştirme, katmanlama ve entegrasyon. Black U servisleri ise agresif “kademelendirme” (smurfing) yöntemleriyle öne çıkıyor. 100 dolar altındaki küçük işlemler, girişten çıkışa %467 artış gösterdi. Orta büyüklükteki işlemler (100-1.000 dolar) %180 arttı. Çok büyük transferlerde (10.000 dolar üzeri) ise giden cüzdan sayısı, kaynak cüzdanlarının %51 önüne geçti.

Buna karşılık, bahis sektöründeki içeridenler, aracı broker’lar ve OTC hizmetleri ise ekosistemin ana fon toplayıcılarını oluşturuyor. Bu servisler, çok noktadan gelen fonları bir araya getirip, yasa dışı parayı finansal sistemlere toptan girişe uygun şekilde “temizliyor”.

Guarantee Platform’lar Merkezde Buluşuyor

CMLN ekosisteminin kalbinde Huione ve Xinbi gibi “garanti platformları” yer alıyor. Bu platformlar, para aklama hizmeti veren satıcılar için birer pazarlama ve emanet altyapısı görevi görüyor ancak doğrudan aklama sürecinin kontrolünü sağlamıyorlar.

Telegram, Huione’a ait bazı hesapları kapattıktan sonra bile satıcılar faaliyetlerini alternatif platformlara taşıyarak sürdürdü. Bu durum, sadece platformlara değil doğrudan asıl operatörlere odaklanılması gerektiğini net biçimde gösteriyor.

Regülatif Yanıt

Son dönemde alınan önlemler arasında ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi’nin (OFAC) ve Birleşik Krallık Yaptırımlar Uygulama Ofisi’nin (OFSI) Prince Group’a yaptırım uygulaması öne çıkıyor. ABD’de Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN) ise Huione Group’u birincil para aklama tehdidi olarak tanımlayan nihai bir düzenleme yayımladı. Kurum ayrıca Çin merkezli para aklama ağları hakkında da bir uyarı yayımladı.

Ancak bu adımlar belirli ölçüde sekte vursa da çekirdek ağlar faaliyetlerini sürdürüyor ve baskı arttıkça alternatif kanallara göç etmeye devam ediyor.

Uzman Analizi

[Tom Keatinge](https://rusi.org/people/keatinge), RUSI Finans ve Güvenlik Merkezi Direktörü olarak bu ağların kısa sürede milyarlarca dolarlık sınır ötesi organizasyonlara dönüştüğünü söyledi. Çin’in sermaye kontrollerini büyümenin ana nedeni olarak gösteren Keatinge, sistemden kaçmak isteyen zengin bireylerin sağladığı likiditenin Avrupa ve Kuzey Amerika’daki organize suç gruplarına hizmet etme motivasyonu yarattığını belirtti.

Nardello & Co’nun Genel Müdürü Chris Urben, son yıllardaki en büyük değişimin geleneksel değer transfer sistemlerinden kripto paralara çok hızlı bir geçiş olduğunu ifade etti. Kripto paraların sınır ötesi fon transferini çok daha verimli ve daha düşük KYC yükümlülüğüyle sunduğunu vurgulayan Urben, soğuk cüzdanda saklanabilen milyarlarca doları bir anda taşıma imkanı sağladığını belirtti.

Kamu-Özel Sektör İş Birliğine İhtiyaç

Chainalysis, kripto entegreli kara para aklama ağlarıyla mücadelede platform bazlı ve sonradan uygulanan önlemlerden ziyade, altta yatan ağların proaktif şekilde bozulmasının gerekliliğine işaret ediyor.

Urben, bu tür kara para aklama ağlarını tespit edebilmek için açık kaynaklı ve insan kaynaklı istihbaratın blockchain analiziyle birleştirilmesi gerektiğini belirtti. Urben, ‘Bu araçlar birlikte çalıştığında ve birbirini besleyen ipuçları ürettiğinde, oyuncuları para hareketleriyle eşleştirme ve ağları haritalama şansınız olur’ dedi.