Güven Yeni Hedef: Kimliğe Bürünme Dolandırıcılığı 2025’te %1.400 Arttı

Chainalysis’in tahminlerine göre kripto para dünyasındaki dolandırıcılık faaliyetleri ve scam’ler, 2025 yılında 17 milyar dolardan fazla zarara yol açmış olabilir

Blockchain veri firması, scam’lerin giderek daha fazla kimlik taklitçiliği yöntemine yönelmesini de endişe verici bir trend olarak öne çıkardı. Rapor verilerine göre, kimlik taklit eden scam saldırılarının sayısı yıllık bazda yaklaşık %1.400 arttı.

Kripto Para Suçlarında 2025’te Zirve: Kayıplar 17 milyar Doları Aşabilir

2025 yılı, kripto suçlarının rekor kırdığı yıl olarak kayda geçti. Sektörde artan hack ve scam olayları sektöre ağır darbeler vurdu. Chainalysis’in son raporuna göre kripto para scam’leri yıl boyunca zincir üstü olarak en az 14 milyar dolar topladı.

Şirket, bu rakamın 2024’te ilk bildirilen 9,9 milyar doların oldukça üzerinde olduğunu not etti. Ancak rapordaki güncellemeye göre bu tutar daha sonra 12 milyar dolara yükseldi. 

Bu revizyon, Chainalysis’in yıllık 12,4 milyar dolarlık önceki tahminini neredeyse doğruladı. Dolayısıyla Chainalysis, 2025 yılı nihai kayıp miktarının daha da yükselebileceğine dikkat çekiyor.

Chainalysis raporunda, ‘Geçmiş verilere baktığımızda, yıllık tahminlerimiz raporlama dönemleri arasında ortalama %24 artıyor. Bu nedenle, önümüzdeki aylarda daha fazla yasa dışı cüzdan adresi tespit ettikçe 2025 yılı rakamı 17 milyar doları aşabilir’ ifadeleri yer aldı.

Chainalysis ayrıca scam ödemelerinde ortalama tutarın sert şekilde arttığını belirtti: 2024’te 782 dolar olan ortalama, 2025’te 2.764 dolara yükseldi. Bu yükseliş, yıllık bazda yaklaşık %253’lük bir artış anlamına geliyor.

Chainalysis: Sahte Kimlikli Kripto Para Dolandırıcılığında Endişe Veren Artış

Dikkat çeken bir diğer detay ise, kimlik taklit scam’lerinin ‘özellikle endişe verici bir trend’ olarak vurgulanmış olması. Bu scam türlerinde, dolandırıcılar kendilerini güvenilen kişiler, şirketler veya platformlar gibi tanıtıyor ve kurbanları kripto para göndermeleri ya da hassas cüzdan bilgilerini paylaşmaları için kandırıyor.

Chainalysis, ‘Kimlik taklit yöntemleri yıllık bazda %1.400 gibi çarpıcı bir artış gösterdi… Bu kümelere yapılan ödemelerde ise ortalama tutar %600’ü aşan bir hızla büyüdü’ dedi.

Raporda öne çıkan örneklerden biri “E-ZPass” oltalama kampanyası oldu. Saldırganlar, ABD’li kullanıcıları SMS yoluyla kamuya ait otoyol geçiş sistemi gibi tanıtıp hedef aldı.

Bir diğer olay ise kripto para borsası kılığına girilen bir scam’di. Dolandırıcılar Coinbase müşteri destek ekibi gibi davrandı ve yaklaşık 16 milyon dolar çaldı.

Chainalysis ayrıca yüksek getiri vaadiyle çalışan yatırım programları (HYIP) ve “pig butchering” tarzı scam’lerin halen en yaygın dolandırıcılık türleri olarak öne çıktığını aktardı. Fakat scam’ler artık yapay zeka araçları, gelişmiş SMS oltalama servisleri ve karmaşık kara para aklama ağları ile eskisinden çok daha etkili hale geldi.

Chainalysis ekibi, ‘Geleneksel scam kategorileri, dolandırıcıların operasyonlarına birden fazla taktik eklemesiyle birlikte belirginliğini yitiriyor. Örneğin birçok pig butchering ve yatırım scam’i, kimlik taklidi, sosyal mühendislik ve hatta teknik veya cüzdan odaklı scam unsurlarını bünyesinde barındırıyor’ diye belirtti.

Yapay Zeka Kripto Para Dolandırıcılıklarını Nasıl Daha Etkili ve Yaygın Hale Getiriyor?

Diğer yandan Chainalysis, scam operasyonlarında yapay zekanın artan rolünü de inceledi. Firmanın analizine göre, AI hizmet sağlayıcılarıyla zincir üstü bağlantıya sahip scam kümeleri, bağlantısızlara göre çok daha verimli çalışıyor.

Ortalama olarak, AI bağlantılı scam’ler operasyon başına yaklaşık 3,2 milyon dolar topladı. Bu rakam, bağlantısı olmayan scam’lerde 719.000 dolar seviyesindeydi.

Bu operasyonlar günlük performansta da açık ara öne çıkıyor: AI bağlantılı scam’ler günlük medyan 4.838 dolar gelir elde ederken, diğer scam’lerde bu tutar sadece 518 dolar oldu ve işlemlerin ortalama günlük hacmi çok daha yüksekti.

Chainalysis şu yorumu yaptı: Bu metrikler, her iki açıdan daha yüksek operasyonel verimlilik ve potansiyel olarak daha geniş bir mağdur kitlesine erişim anlamına geliyor. Artan işlem hacmi, AI sayesinde scam’lerin aynı anda daha çok mağdura ulaşmasına ve yönetmesine olanak sağlıyor. Bu da, uzun zamandır gözlemlediğimiz dolandırıcılığın endüstriyelleşmesi trendiyle örtüşüyor. Ayrıca, scam hacmindeki artış, AI’ın bu tür dolandırıcılıkları daha ikna edici hale getirdiğine işaret ediyor dedi.

Chainalysis, bu eğilimlerin neredeyse tüm scam operasyonlarının AI teknolojisini bir şekilde entegre edeceği bir geleceğe işaret ettiğini söyledi.