Avustralya, Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi’ne (AUSTRAC) yüksek riskli hizmetleri kısıtlama veya yasaklama yetkisi vererek kripto ATM’lerinin denetimini artırmaya hazırlanıyor.
Düzenleyiciler, bu makinelerle bağlantılı dolandırıcılık, kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetlerle ilgili artan endişeleri dile getiriyor.
SponsoredHızlı Büyüme Endişe Yaratıyor
Avustralya’daki kripto ATM’lerinin sayısı 2019’da yaklaşık 23 iken bugün 2.000’in üzerine çıktı. Sık kullanıcılar arasında yapılan bir anket, yaklaşık %85’inin ya dolandırıcılık mağduru olduğunu ya da yasa dışı fonlar için aracı olarak hareket ettiğini gösterdi. AUSTRAC, bu makineler aracılığıyla yıllık yaklaşık 150.000 işlem gerçekleştiğini ve toplam değerinin yaklaşık 275 milyon dolar olduğunu tahmin ediyor.
Avustralya, Kanada ve ABD’nin ardından dünyanın en büyük üçüncü kripto ATM pazarı konumunda. Düzenleyiciler, özellikle 50-70 yaş arası kullanıcılar konusunda endişeli: Bu yaş grubu, işlem değerlerinin neredeyse %72’sini oluşturuyor ve dolandırıcılığa daha açık durumda.
Yeni düzenleyici önlemler
AUSTRAC’ın önceki adımları arasında nakit mevduatları 3.250 dolar (5.000 Avustralya Doları) ile sınırlamak yer alıyordu. Ayrıca, daha güçlü müşteri inceleme gereklilikleri uyguladılar ve makinelerde dolandırıcılık uyarı bildirimleri zorunlu hale getirildi.
Önerilen yasa, AUSTRAC’ın yetkisini genişleterek, düzenleyicinin yalnızca bireysel operatörler yerine yüksek riskli ürün ve hizmet kategorilerini ele almasına olanak tanıyacak.
AUSTRAC CEO’su Brendan Thomas, yeni yetkilerin özellikle kara para aklamanın yaygın olduğu durumlarda gelişen risklere karşı daha hızlı hareket etmeyi sağlayacağını belirtti. Yasa, belirli kripto ATM hizmetlerinin tamamen yasaklanmasına da olanak tanıyabilir.
Bu adım, operatörlerin uyumluluk, risk yönetimi ve işlem izleme süreçlerini güçlendirmesi gerektiğine işaret ediyor. Bazı sektör temsilcileri, kripto ATM’lerinin zaten KYC prosedürlerini içerdiğini ve bir yasağın yeniliği engelleyebileceğini savunsa da, düzenleyiciler amaçlarının teknolojik gelişimi engellemek değil, suçları önlemek olduğunu vurguluyor.
Avustralya’nın yaklaşımı, nakit-kripto kanallarını hedef alan uluslararası eğilimleri yansıtıyor. AUSTRAC’ın yetkisini artırarak, hükümet dolandırıcılık riskini azaltmayı, savunmasız kullanıcıları korumayı ve finansal sistemin bütünlüğünü sağlamayı hedefliyor.
