Kıymetli Madenler Nelerdir: Nasıl Trade Edilir?

COVID-19’un yarattığı sarsıntılarla birlikte kıymetli madenler nelerdir sorusu gittikçe önem kazanmaya başladı. Kıymetli madenler yatırımcıların ekonomik kriz ışığında daha çok dikkatini çeken bir konu haline geldi. Türkiye gündeminde de kıymetli madenlere ilişkin sorular sıkça dile getiriliyor. Bunların başında öncelikle kıymetli madenler nelerdir sorusu yer alıyor. Bunun yanı sıra, kıymetli madenler nelerdir sorusuna cevap verebilen ancak bunların nasıl trade edildiği konusunda bir bilgisi olmayan çok fazla insan bulunuyor.

BeInCrypto tarafından sizler için hazırlanan bu rehber, hem kıymetli madenler nelerdir sorunuza cevap verecek hem de bunların trading’ini kripto paralarla ve diğer yöntemlerle nasıl yapacağınıza ışık tutacak.

Bu Yazıda:

• Kıymetli Madenler Nelerdir?
• Tarihsel Süreçte Kıymetli Madenler Nelerdir?
• En Popüler Kıymetli Madenler Nelerdir?
• Kıymetli Maden Trade’i Yapmanın Farklı Yolları
• Kripto Paralarla Trading’i Yapılan Kıymetli Madenler Nelerdir?
• Kıymetli Madenlere Yatırım Yapmak İyi Bir Seçenek Mi?
• Sonuç

Kıymetli Madenler Nelerdir?

Kıymetli madenler, yüksek ekonomik değere sahip nadir bulunan metallerdir. Az bulunmaları, endüstriyel süreçlerde kullanılmaları ve çok eski zamanlardan beri bir değer deposu olarak oynadıkları rol gibi çeşitli faktörler nedeniyle değerlidirler.

Geçtiğimiz birkaç yıl içinde kıymetli madenlerin trading’ini yapmak popülerleşmiştir. Bunun sebebi, çoğu yatırımcının portföylerini çeşitlendirmek istemeleri ve ekonomik krizin geniş etkilerinden korunmayı ummalarıdır.

Peki en popüler kıymetli madenler nelerdir? Beklenildiği gibi, mevcut olan en yüksek profilli kıymetli maden altındır. Medyanın ve piyasa katılımcılarının sürekli dikkatini çekmiştir. Yıllar boyunca da yatırımcılarına hatırı sayılır derecede getiri sağlamıştır. Altının enflasyona göre ayarlanmış en yüksek fiyatı, ons başına 2.200 dolara denk geldiği Şubat 1980 tarihidir. Varlık sonunda 2001’de 400 dolar civarına düşmüştür. Ancak o zamandan beri sabit bir artış göstermiştir. Şimdi ise 1.800 dolar civarında satışı yapılmaktadır.

Tarihsel Süreçte Kıymetli Madenler Nelerdir?

On yıllardır kıymetli madenler küresel ekonomide önemli bir rol oynamıştır. İtibari para birimleri ya bu metaller kullanılarak basılmış ya da bunlar tarafından desteklenmiştir. Ancak günümüzde daha fazla yatırımcı, kıymetli madenleri bir yatırım aracı veya finansal varlık olarak görmektedir. Bu da tarihsel süreçte kıymetli madenler nelerdir sorusunu gün ışığına çıkarmaktadır.

Bir yatırım aracı olarak, finansmanda çeşitlendirme özellikleri nedeniyle kıymetli madenler kullanılmaktadır. Göreceli olarak sabit değer depoları olarak görülmektedirler. Özellikle bu durum, ekonomik olarak bilinmezliğin olduğu süreçlerde ortaya çıkmaktadır. Ayrıca mücevherlerde ve mikroçipler gibi tüketicilerin kullandığı elektronik aletlerde kullanılmaları nedeniyle kıymetli madenler her zaman yüksek talep görmeye devam etmektedirler.

En popüler kıymetli maden altındır. Onun arkasından da gümüş gelmektedir. Endüstriyel işlemlerde önemli ölçüde kullanılan iridyum ve paladyum gibi başka seçenekler de vardır.

En Popüler Kıymetli Madenler Nelerdir?

Altın

Herkesin beklediği gibi altın diğer kıymetli madenleri gerisinde bırakarak en popüler kıymetli maden olarak ortaya çıkmaktadır. Altın, paslanmadığı veya aşınmadığı için dayanıklılık açısından benzersiz bir madendir. Bahsedilen maden ayrıca oldukça yumuşaktır. Mükemmel bir elektrik ve ısı iletkeni olarak da işlev görür.

Altının elektronik ve diş hekimliği gibi alanlarda endüstriyel uygulamaları olsa da, öncelikle mücevherler için bir malzeme ve rezerv para birimi olarak bilinir. Altının değeri, arz ve talep üzerinden belirlenir.

Altının geleneksel arz ve talep yasalarıyla karşılaştırıldığında daha fazla duyarlılıkla işlem gördüğünü belirtmek gerekir. Yeryüzünde bulunan altının boyutu, henüz çıkarılmamış olan altının değerinden büyük ölçüde daha fazladır. Bu durum ise stokçuların altını kolayca satmayıp altının fiyatını yükseltmelerine sebep olabilir.

Gümüş

Gümüş, endüstriyel amaçlar için altından daha fazla kullanılır. Dolayısıyla algılanan değeri, endüstriyel amaçlara yönelik talep ile bir değer deposu olması arasında gidip gelmektedir. Bu sebepten dolayı, gümüş piyasasındaki fiyat volatilitesi altındakinden daha fazladır.

Kabaca söylemek gerekirse, gümüşün altın ile birlikte trading’i yapılabilir. Ancak fiyatı da endüstriyel talep ve arz denklemi tarafından önemli ölçüde belirlenir. Çoğu gümüş parçalara sahip olan elektronik ve tıbbi ürünler sağ olsun, artan talep doğrultusunda gümüş arzu edilen bir metal haline gelmiştir.

Platin

Gümüş ve altın gibi platin de küresel emtia piyasalarında işlem görmektedir. Altından daha nadirdir ve daha az çıkarılır. Bu yüzden, piyasa belirsizliği ve siyasi iktidarsızlık dönemlerinde daha yüksek bir fiyata ulaşma eğilimindedir.

Bu metal, muhtemelen altından ve gümüşten daha endüstriyel bir üründür. Platin; otomotiv, petrol ve rafineri, elektronik ve mücevher üretimi dahil olmak üzere birçok endüstride kullanılmaktadır.

Kıymetli Madenler Nelerdir: Paladyum

Paladyum ilk üçü kadar popüler değildir. Ancak üçünden de daha fazla oranda endüstriyel kullanım alanına sahiptir. Paladyum, çeşitli üretim süreçlerinde uygulamaları olan gümüşi, parlak bir metaldir. Özellikle endüstriyel ürünler ve elektronikte kullanılır.

Paladyuma olan talep aynı zamanda tıp, diş hekimliği, mücevher ve kimya alanlarında da yüksektir. Metal, alternatif enerji alanında da önemli bir kullanım alanına erişmiştir. Bunun sebebi, güneş enerjisi ve yakıt hücresi üreticilerinin paladyuma duyduğu güvendir. Metal işçileri, bir inçin iki yüz elli binde birine kadar ince paladyum levhalar oluşturabilirler. En saf halinde ise biçimlendirilebilir bir formdadır. Ancak oda sıcaklığının altına konduğunda zorlayıcı bir sürece sebep olabilir.

Kıymetli Maden Trade’i Yapmanın Farklı Yolları

Günümüzde kıymetli madenlerin trading’ini yapmak popüler hale gelmiştir. Bu metallerle olan ilişkilerini artırmak isteyen yatırımcılar, bunu aşağıdaki ürünlerden herhangi birini kullanarak kolayca yapabilirler:

Fiziksel Varlıkların Tutulması

Kıymetli madenlere yatırım yapmanın en eski yöntemlerinden biri, söz konusu madenlerin bazı fiziksel birimlerini satın almaktır.

Bu yaklaşım, varlıklarla olan ilişkinizi artırmanın en güvenli ve en az karmaşık olan yoludur. Saygın bir satıcıdan bir miktar altın veya gümüş alıp yanınızda saklayabilirsiniz. Varlıklar sağlığınıza ve çevreye zararlı olmadığı için bu yol oldukça kolay kabul edilmektedir.

Bu yöntemle ilgili temel sorun nerede saklayacağınız ile ilgilidir. Fiziksel altını veya gümüşü satın aldıktan sonra nerede saklarsınız?

Çoğu uzman, fiziksel madenlerinizi evinizde saklamanızı önerecektir. Günün sonunda, bazı kıymetli madenlere sahip olmak muazzam bir şebeke dışı değer saklama yöntemi olabilir. Ekonomik huzursuzluk durumlarında, kendi evinizde sağlam varlıklara sahip olmak çok iyi bir fikir haline gelebilir. Bazen bankalar ve elektronik varlık transfer yöntemleri başarısız olur. Kıymetli madenler ise sizin bu gibi mahsur kalma durumlarından kaçınma yönteminiz olabilir.

Ancak bu yöntem, daha büyük miktarlarda kıymetli madenlere sahipseniz güvensiz hale gelir. Önemli miktarlarda kıymetli madenleri saklamak istiyorsanız, birinci sınıf güvenliğe sahip bir aracı hizmeti ile çalışmanız önerilir. Bu ucuz bir yöntem değildir ancak uzun vadeli düşünüldüğünde buna değecektir.

Emtia Borsası Yatırım Fonları (ETF’ler)

Bu kısımda ETF’ler ile trade edilen kıymetli madenler nelerdir sorusuna cevap arayacağız. ETF’ler altın, gümüş ve platin için mevcuttur. Bu yatırım ürünleri, son derece likit oldukları ve işlemler için daha uygun oldukları için en üst sıralarda yer alırlar. Bahsi geçen varlığı depolamak yerine varlığın performansını izleyen bir başka şeye yatırım yapabilirsiniz. Bir ETF satın almak, aynı zamanda emtianın kendisine erişemeyeceğiniz anlamına da gelir.

Mevcut bazı önemli ETF’ler şunlardır:

Altın

• iShares Gold Trust (IAU)
• SPDR Gold Trust (GLD)
• Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL)
• Perth Mint Physical Gold ETF (AAAU)
• Sprott Physical Gold Trust (PHYS)

Gümüş

• Aberdeen Physical Silver Shares ETF (SIVR)
• iShares Silver Trust (SLV)
• Sprott Physical Silver Trust (PSLV)

ETF’ler bugünlerde daha yaygın hale gelmiştir. Genel trend ise daha ucuz olmaları gerektiği yönündedir. Ancak fiziksel varlıklara sahip olmanın aksine, bunlar piyasa felaketleri durumunda sizi güvende tutacak o hisse sahip değildirler. Çoğu ETF’nin somut bir varlık karşılığı olmadığından, piyasaların çökmesi durumunda şansınız kalmaz.

Ancak bazı istisnalar da vardır. Perth Mint Altın Fonu ve Sprott fonları, kıymetli madenlerini fiziksel külçe olarak depolarlar. Dolayısıyla fonları, altın ve gümüş karşılığına sahiptir. Bu da onları nispeten daha güvenli hale getirir.

Vadeli İşlemler ve Opsiyon Trading’i

Kıymetli madenlerle ilgili opsiyonlar ve vadeli işlemler öncelikle türev ürünleridir. Vadeli işlem kontratları borsada alınıp satılırlar. Ayrıca, alıcılar ve satıcılar için özel teslimat mekanizmaları ile birlikte gelirler. Teslimat zamanı geldiğinde ise kolayca kıymetli madenlere dönüştürülebilirler.

Öte yandan vadeli işlem opsiyonları, yatırımcılara kıymetli maden trading’i yapma hakkı sunan türevlerdir. Esasen varlığın fiyatına ilişkin sigorta poliçeleri gibi işlev görürler. Opsiyon satıcıları sigorta şirketi gibi hareket ederken, alıcılar sigortalı olan taraftır.

Opsiyonlar ve vadeli işlemler piyasası, kıymetli madenler üzerinde büyük bahisler yapmak isteyen yatırımcılar içindir. Araçlar, işlemlerde karınızı maksimize etmenize olanak tanıyan etkili kaldıraç ve likidite sağlarlar.

Sertifikalar ile Trade Edilen Kıymetli Madenler Nelerdir?

Sertifikalar, depolama ve nakliye yükü olmadan altın sahibi olmanızı sağlar. Bunlar esasen kıymetli madenlerin mülkiyet sertifikalarıdır. Tahsis edilebilir (tamamen ayrılmış) veya ayrılmamış (havuzlanmış) olarak ortaya çıkabilirler. Verilen sertifikalar genel olarak belirli parçalara denk gelirken, havuzlanmış olanlar ise denk gelmez.

Sertifikaları kullanarak genellikle bir külçe bankası olan ihraççılar, yatırımcıların talebi üzerine bunları külçe ile değiştirmeye söz verirler. Bankalar, varlığın spot fiyatı üzerinden prim alırlar ve genellikle sertifikalar için minimum katılım tutarları vardır.

Bununla birlikte, doğal afetler ve siyasi ayaklanmalar gibi sorunlar durumunda sertifikalar ideal seçenekler değildir. Afet durumlarında aslında kağıt parçası haline gelirler ve kimsenin onları değerli bir şey için almasını bekleyemezsiniz.

İlgili karşı taraf riski de vardır. Sertifikayı veren kuruluş iflas ederse, sigortasız bir alacaklı olabilirsiniz ve yatırımınızın tamamını geri alma olasılığınız düşüktür.

Kripto Paralarla Trading’i Yapılan Kıymetli Madenler Nelerdir?

Kripto paralar, son birkaç yılda önem açısından yükselerek küresel ekonominin bir parçası haline gelmiştir. Bu varlıklar hemen hemen her şey için kullanılmaktadırlar. Özellikle yatırımsal bakış açısında kıymetli madenlerle karşılaştırılsalar da aslında bu madenler için alternatif bir yatırım yöntemi de sunarlar.

Kripto Para Tabanlı Külçe Satıcıları

Esasen bunlar, kripto paraları kıymetli madenleri satın almak için kullanma fırsatları sunan platformlardır. Kripto paradan kripto paraya işlem yapan borsalar gibi bunlar da kıymetli madenler için kripto paralarla ödeme yapmanıza olanak tanır. Ayrıca, kıymetli madenlerinizin ortak şirketler ve bankalar tarafından saklanması seçeneğini de verirler.

Bu hizmetleri veren şirketler arasında Bitpanda Metals, GoldMoney ve Vaultoro bulunur.

Metal Destekli Kripto Paralar

Kripto para dünyasında stablecoin olarak bilinen varlıklar vardır. Bu varlıklar; daha hızlı işlemler veya merkeziyetsizlik gibi kripto paraların sahip olduğu tüm ayrıcalıklara sahiptir. Ancak bazı itibari paralar ve emtialar tarafından desteklenirler.

Stablecoin örnekleri arasında, dolar ile 1:1 oranında desteklenen bir kripto para olan USD Coin bulunur. Ayrıca true USD, Paxos Standard ve Binance USD gibi örnekler de vardır. Aynı şekilde altın destekli stablecoin’lere de rastlayabilirsiniz. Bunlara örnek olarak da Gold Coin, Tether Gold, ve Perth Mint Gold Token verilebilir.

Perth Mint Gold Token, altın destekli stablecoin’ler arasında özellikle popülerdir. Batı Avustralya’daki Perth Darphanesi’nden gelen gerçek altın blokları varlığı destekler. Avustralya hükümeti, altının saflığını ve ağırlığını garanti eder. Perth Darphanesi ise yatırımcılara mülkiyetin kanıtı olarak dijital sertifikalar verir. Trader’lar, KuCoin gibi borsalarda altın token’larının trading’ini yapabilirler.

Kıymetli maden sabitli stablecoin’lere yatırım yaparken dikkatli olmanız çok fazla önem arz edecektir. Varlıklarını desteklemek için külçe rezervlerini denetleyip denetlemediklerinden emin olmak için varlığı başlatan projenin web sitesini inceleyerek başlayabilirsiniz. Ayrıca projenin ekonomik olarak uygulanabilir ve adil bir külçe itfa sürecine sahip olduğundan da emin olmalısınız. Bir şirkete veya projeye yatırım yapıp işler ters gittiğinde ortada kalmamak için bu gibi noktalara dikkat etmeniz gereklidir.

Kıymetli Madenlere Yatırım Yapmak İyi Bir Seçenek Mi?

Kıymetli madenlere yatırım yapmak insanları heyecanlandırabilir. Risk taşımadıkları ve önemli miktarlarda içsel değere sahip oldukları için enflasyondan korunmak amacıyla idealdirler. Daha önce açıklandığı gibi, bazı sağlam varlıklara sahip olmak özellikle askeri ayaklanmalar ve diğer huzursuzluk dönemleri olduğunda sizlere güvenli bir ortam fırsatı sunar. Sıkışık bir durumda olduğunuzda size yardımcı olması için bu varlıklara güvenebilirsiniz. Bu, diğer birçok seçenek için söyleyemeyeceğimiz bir artıdır.

Yatırım açısından bakıldığında, kıymetli maden trading’i devlet tahvilleri veya hisse senetleri gibi diğer varlıklarla düşük bir korelasyon sağlar. Bu nedenle, hisse senetlerinin ve devlet tahvillerinin getirisi olan yüksek ödüllerin ve risklerin tadını çıkarırken, kıymetli madenler her ikisinin sağlıklı bir karışımını ortaya çıkarır.

Sonuç

Yatırım kararları minimum riskle yüksek kazançlar sağlayabilen varlıklara yöneldikçe dünya da hızla değişiyor. Kripto paralar ve diğer alternatif varlıkların yanı sıra, kıymetli madenler de talep açısından bir artışa şahit oluyor.

Kıymetli madenler piyasasına girmek için kullanabileceğiniz birkaç yol varken, neden bir kıymetli maden satın aldığınızı ve seçtiğiniz yatırım ürününün uzun vadede size neler sunacağını anladığınızdan da emin olmalısınız. Bu doğrultuda bugün, BeInCrypto olarak sizler için kıymetli madenler nelerdir sorusuna cevap aradık. Bazı yatırım seçeneklerinizi gözden geçirerek bir başlangıç rehberi oluşturduk. Umuyoruz ki bu yazı kıymetli madenler nelerdir başlığı altında sahip olduğunuz tüm sorular için sizlere yardımcı olabilmiştir.