Birleşik Krallık Kripto Varlık Şirketlerine FCA Denetlemesi!

Financial Conduct Authority (FCA) internet sayfası üzerinde yapılan paylaşımda kripto para ile ilgili aktivitelerde yer alan şirketlerin yeni düzenlemelere uyması gerektiği duyuruldu. Bunların arasında:

• İşletmeler tarafından yaratılabilecek kara para aklama ve terörizm finansmanı risklerinin belirlenmesi,
• Bu risklerin en aza ingirgenmesi için yeni uygulamaların yürürlüğe alınması,
• Şirket içerisinde bu süreçte sorumluluk alacak kıdemli bir çalışanın belirlenmesi,
• Müşteriler üstünde gerekli araştırmaların yapılması,
• Yüksek risk taşıyan müşterilerin araştırmalarının detaylandırılması bulunuyor.

FCA, duyurusunda hem yeni hem de çoktandır faaliyet gösteren firmaların bu düzenlemelere uyum göstermek zorunda olduklarını ve bu sektöre yeni girmek isteyen şirketlerin de FCA’den gerekli izinleri almaları gerektiğini ekledi. Aynı zamanda, FCA “e-para kurumları ve ödeme hizmetleri” adını verdiği yeni bir kategori oluşturdu ve bu alanda faaliyet gösteren firmaların Ocak 2021’e kadar gerekli başvuruları yapmış olmaları gerektiğini belirtti. Geçtiğimiz ekim ayında FCA tarafından yayımlanan başka bir döküman ise bu değişikliklerin, firmaları nasıl etkileyebileceğini detaylı bir şekilde açıklamıştı. Bu düzenlemeler, daha çok FATF olarak anılan Mali Eylem Görev Gücü (Financial Action Task Force) tarafından verilen tavsiyeler ışığında hazırlandı. FATF daha önce Özbekistan ve Paraguay’da da benzer adımlara ön ayak olmuştu. Ekim ayı dökümanı, kripto para borsalarının, peer-to-peer pazar sağlayıcılarının, Bitcoin ATM operatörlerinin ve cüzdan sağlayıcıların bu düzenlemelerden etkileneceğini göstermişti.

5AMLD

5AMLD sadece Birleşik Krallık’ta değil, Avrupa’nın tamamında kripto para sektörünün bir değişimden geçmesine sebep oluyor. Aralarında BottlePay, Simplecoin ve Chopcoin’in de bulunduğu birçok firma, Avrupa’da eskisi gibi hizmet veremeyeceklerini duyurmuştu. Merkezi Hollanda’da bulunan Deribit kripto para borsası da Avrupa’da getirilen yeni düzenlemelerin ardındandan merkezini Panama’ya taşıma kararı aldığını duyurmuştu. Diğer yandan, bazı firmalar Avrupa pazarından uzaklaşma ihtiacı duymuyorlar. Geçtiğimiz sene içerisinde, popüler peer-to-peer Bitcoin pazarı LocaBitcoins sıkılaştırılmış yeni KYC düzenlemelerine dair gerekli değişiklikleri yaptığını belirtmişti.